透過與客戶面談以確定他們目前的收入、支出、保險範圍、稅務狀況、財務目標、風險承受能力或製定財務計劃所需的其他資料。
一般都需要大學畢業，擁有會計、商業、經濟或財務的學士學位就更好。假如大學主修的不是這類科目，那也可以考慮修讀工商管理學碩士或與財富管理相關的碩士課程，對入行會很有幫助。
